En este post te vamos a mostrar el proceso de registro completo de uno de los mejores brokers para invertir tu dinero en la bolsa de Estados Unidos: TD Ameritrade.

Por qué invertir con TD Ameritrade

Para invertir en la bolsa de Estados Unidos necesitamos una plataforma o broker que nos permita invertir en acciones o ETFs. Antes de pasar a mostrarte el proceso de registro con TD Ameritrade, te vamos a contar brevemente por qué es uno de los mejores brokers en el mercado:

#1 Te permite operar en la bolsa de Estados Unidos desde cualquier parte del mundo 

En primer lugar, TD Ameritrade te permite operar en la bolsa de Estados Unidos desde cualquier parte del mundo, que es una de las principales razones por las que te recomendamos este broker. Así que, si estás en Chile, como muchos de nuestros seguidores, puedes usar esta plataforma para invertir en la bolsa Estadounidense. Si nos ves desde Mexico, Colombia, España o cualquier otro país, también te interesa este vídeo porque, como te comentaba, puedes operar desde cualquier parte del mundo. 

Coméntanos abajo desde qué parte del mundo nos ves tú para así hacer más posts específicos de tu región.

#2 0 Comisiones

Otra de las principales razones por las que recomendamos utilizar esta herramienta son sus comisiones. Puedes operar con TD Ameritrade SIN COMISIONES. Cero comisiones por compra de acciones, cero comisiones por venta de acciones y cero comisiones por mantenimiento. Me encanta no pagar comisiones 😀

#3 Servicio Atención al cliente

El tercer punto que nos parece importante mencionar de TD Ameritrade es su servicio de atención al cliente. De que si tenemos cualquier problema o imprevisto podamos contactar con una persona de carne y hueso para que nos asista. TD Ameritrade ofrece servicio en español de 9 a 5 de la tarde (hora de la costa este Estadounidense), y si hablas inglés puedes tener servicio las 24 horas. Sólo que ten en cuenta que es una llamada internacional, si no tienes llamadas internacionales desde tu teléfono, puedes usar Skype.

#4 Gran oferta de herramientas

Otra ventaja que le suma muchos puntos a esta plataforma, es que TD Ameritrade ofrece versión móvil y de escritorio y además, tiene otra aplicación asociada, la ThinkorSwim que permite un excelente repertorio de herramientas para quienes estén interesados en opciones más avanzadas de inversión como el análisis técnico o el trading.

Dicho esto, tenemos que advertir que para abrir una cuenta en este broker, TD Ameritrade exige más documentación que en otros brokers, lo que hace el proceso de registro un poco largo. Pero bueno, es un broker confiable y regulado que tiene que cumplir con las regulaciones estadounidenses. Así que toda la burocracia inicial es necesaria para que sea un broker regulado. Especialmente si operamos desde el extranjero, queremos que sea una plataforma confiable, y se compensa porque, como hemos dicho, TD Ameritrade es uno de los mejores brokers para invertir en Estados Unidos. Por cierto, este vídeo no es publicidad, es nuestra opinión personal. 

Documentos que necesitas para el registro

Para el proceso de registro, vas a necesitar los siguientes documentos:

1) El pasaporte o carne de identidad 

Si es carné de identidad -> hay que adjuntar en el mismo documento una carta diciendo que no tienes pasaporte y por eso adjuntas carné de identidad (puede estar en español)

2) Certificado de residencia (tiene que aparecer tu nombre y dirección en la misma página). Para esto valen los siguientes documentos: 

• cuenta de algún servicio básico de la casa (luz, agua, gas)

Si no tienes cuentas a tu nombre, te puede servir uno de estos documentos:

• una Carola del banco
• Cartola del AFP
• Certificado de residencia (en Chileatiende te pueden informar cómo conseguirlo)

3) Formulario W8BEN: rellenar, descargar, firmar y subir a la plataforma (en nuestro vídeo sale cómo rellenarlo)

*Todos los documentos deben de estar en formato pdf. 

Pasemos entonces al proceso de registro!

El registro

Iniciar el Proceso de Registro

Para iniciar el proceso de registro simplemente tenemos que ir al tdameritrade.com, y obviamente como es un broker americano, va a estar todo en inglés. Pero no se preocupen, porque vamos a ir paso a paso durante todo el proceso de registro, para que veamos todo lo que hay que hacer. Simplemente tenemos que hacer clic en “open new account” (abrir nueva cuenta). 

Veamos y ahora nos va a mostrar todos los tipos de cuenta que hay disponibles. Hay muchas opciones, pero la que nos interesa a nosotros es la cuenta individual así que vamos a “individual” y hacemos clic en “Open an individual account”.

Paso 1: Información de contacto

El primer paso del registro es toda nuestra información de contacto. Aquí es importante que todos los campos que rellenemos, tengan que ser exactamente igual que en nuestro pasaporte. Así que, en el caso de que tengamos segundo nombre, dos apellidos, etcétera, eso tiene que coincidir con la información que luego enviemos. 

Si se fijan, hay algunos campos que pone “optional”, que son opcionales y no los tenemos que rellenar. Como por ejemplo, el “prefix” del principio.

No se preocupen por el correo electrónico, en general TD Ameritrade no les va a enviar nada de spam, ni mucho menos. 

Ponemos nuestros datos verídicos (nombre, apellidos, ciudad donde vivimos, etc.).

Luego tenemos que poner nuestro teléfono de contacto. Y aquí tenemos que hacer clic en esta casilla si es que no tenemos un número de EEUU. 

Los campos de Provincia y código postal son opcionales, pero tienes que asegurarte que TD Ameritrade te puede enviar cartas para posteriormente que te pueda llegar el pin. Así que, es mejor que lo pongas.

Una vez rellenado todo hacemos clic en “Continue to personal information“.

Paso 2: Información personal

En la pantalla “Información Personal” tenemos que rellenar toda nuestra información personal. 

Así que, tenemos que poner:

– Nuestra fecha de nacimiento: aquí como es en EEUU, la fecha de nacimiento es mes/día/año

– Nos pregunta si es que somos un ciudadano americano: NO 

– Si es que tenemos “green card” (el visado para EEUU): NO

– Country of citizenship: es nuestro país de nacionalidad (en mi caso chileno)

– Country of birth: nuestro país de nacimiento (para mí: Chile también)

– Country of secondary citizenship (optional): es otro campo opcional en el caso que tengamos una segunda ciudadanía

– Social Security Number or ITIN: es el número de la seguridad social de EEUU (si no tenemos, lo dejamos en blanco)

– Foreign Tax ID (optional): es el número de identificación fiscal de nuestro país, pero es un campo opcional. En el caso de que lo quieras poner: en Chile es el RUT, en España es el número de DNI y en México es el RFC.

– Employement Status: es en caso de que seamos empleados o si “self-employed” es que (si trabajamos para nosotros mismos),  “homemaker” (ama/ amo de casa), “student” (estudiante). etc. En el caso de que seamos empleado simplemente le damos a “employed”. 

– Business/Employer name: aquí tendríamos que rellenar los distintos datos sobre nuestro empleador (cuál es el nombre de la empresa en la que trabajan, nuestra ocupación, también se puede poner “otros” y especificar abajo)

– Country: en qué país está la empresa

– Business/employer address: la dirección de la empresa. 

– “How do you plan to use this account?”: tenemos que especificar cuál es el plan que tenemos nosotros para usar esta cuenta. Si tenemos como objetivo 1) invertir en acciones bonos, ETFs, acciones y Fondos mutuos; o 2) ir un poco más avanzado y entrar al mercado de futuros, Fórex, entre otros. Nosotros, como siempre, mejor recomendamos partir por invertir en acciones y ETFs. Así que, le damos a la primera opción y seguimos con el siguiente paso que es nuestra información financiera.

Paso 3: Información financiera

En esta pantalla tenemos que rellenar toda nuestra información financiera. 

– Annual income: es cuál es nuestro salario anual. Obviamente esto está en dólares, porque como a un broker americano va estar todo en dólares.

– Net Worth: cuál es nuestro patrimonio total. Aquí no se preocupen, simplemente pongan algún estimado. No tiene por qué ser al detalle

– Liquid net worth: nuestro patrimonio total “líquido” (patrimonio en efectivo). 

– “What is the source of funds for your initial deposit?” (Cuál es nuestra fuente desde dónde vamos a hacer los depósitos para TD Ameritrade): Significa de dónde sacamos el dinero para invertir en TD Ameritrade. Entonces aquí nos propone poner, si es que es de nuestro salario, si fueron un regalo, si es una herencia, si son inversiones, si me ganará lotería (ojala!), ahorros, entre otros. Nosotros elegiremos la primera opción, que es nuestro salario. 

– “What is the source of the ongoing deposits?” (Cuál es la fuente para los siguientes depósitos): recordemos que el anterior era para el depósito inicial qué vamos a hacer en TD Ameritrade, en este caso es para los siguientes depósitos. Así que, en nuestro caso también elegimos el proviene desde de mi salario.

Aquí nos pregunta si es que tenemos alguna alguna pareja o alguna miembro de nuestra familia que trabaje directamente en algún otro broker o firma de inversión. En nuestro caso, es que no.

La siguiente pregunta es que si es que tenemos algún familiar o pareja que sea miembro de una junta directiva de alguna empresa que sea pública, o sea que se trate de una empresa que se transa en bolsa. Aquí en nuestro caso, vamos a poner que no también.

La última opción que nos pregunta es dónde queremos que se guarde el dinero mientras no esté invertido. Y tenemos dos opciones: la primera es usar múltiples bancos; y la segunda opción, es que se guarde directamente en el broker.

Realmente, la opción de que se guarde en bancos es igualmente segura, pero nos van a dar muy pocos intereses.

Aún así, aunque los intereses sean bastante bajos, como es importante que el dinero siempre esté trabajando, nosotros vamos a seleccionar la opción primera.

Revisamos de que todos nuestros datos están correctos en “continue to review information”. 

Paso 4: Revisión de datos

Hay que revisar que nuestro nombre esté correcto, nuestro email, nuestra dirección, número de teléfono, nuestra fecha de nacimiento, de que no somos ciudadanos de los EEUU (en mi caso chileno o del país de entrada de origen), el tipo de cuenta que queremos abrir y nuestra información financiera.

Si es que todo esto está correcto, simplemente le damos a continuar. 

Paso 5: Términos y condiciones

En esta pestaña tenemos toda la información de registro y los términos y condiciones de TD Ameritrade.

Aquí podemos descargar todos los documentos, aunque también nos van a enviar todos estos documentos por correo electrónico. 

Así que, simplemente tenemos que hacer clic en la casilla de que aceptamos que nos envíen por correo electrónico esta información. 

Abajo tenemos el “client agreement” (acuerdo o términos del cliente), que indica que estamos de acuerdo de que todo lo que ingresamos anteriormente es veraz.

Hacemos clic en que estamos de acuerdo con los términos del cliente y le damos a continuar.

Aquí nos van a dar nuestro número de cuenta en TD Ameritrade y nos va a preguntar de cuál es el método que nosotros queremos utilizar para subir o para enviar todos nuestros documentos.

Paso 6: Enviar Documentos

Podemos enviar nuestros documentos a través de: 

1. “Mail or Fax”: correo (correo físico) o fax (si es que alguien todavía tiene fax) 
2. “Upload”: simplemente subir todos los documentos a la nube

Documentos que tenemos que subir o enviar:

Lo primero que tenemos que hacer es subir nuestro la copia de nuestro pasaporte. Los consejos que da TD Ameritrade sobre cómo se tiene que sacar la foto es que se tienen que ver todas las esquinas del documento, hay que evitar que hayan sombras o reflejos, y recordad que el documento puede pesar máximo 10 megabytes.

A continuación, tenemos que subir la copia de nuestro extracto bancario. Aquí no se preocupen, que puede estar en español.

También tenemos que subir la prueba de residencia, para esto, pueden utilizar una cuenta del agua de la luz o del gas. Aquí, de hecho, nos dice expresamente de que no podemos subir ni una de teléfono, ni una de televisión, ni en televisión por cable.

Simplemente le dan a “Upload” y van a abrir su archivo y pueden subirlo aquí directamente.

Acá abajo donde pone “IRS Form W-8BEN” es donde tenemos la un formulario para los impuestos, esto es bien importante que lo tengamos. Hay que descargarlo y luego hay que rellenarlo. Pero no se preocupen, que lo vamos a rellenar juntos.

Hacemos clic en “Download” para descargar el documento W-8BEN.

Paso 7: Formulario W-8BEN

Vamos a ver cómo se rellena el formulario de impuestos (W-8BEN).

Este formulario lo tenemos que rellenar para la oficina de impuestos internos de Estados Unidos para todas las personas que no somos residentes o ciudadanos de EEUU. Consiste en tres partes:

Parte I

Esta parte contiene toda nuestra información de identificación. Y recuerden que es súper importante que la información que pongamos aquí, sea exactamente igual a la información que dimos anteriormente. O sino, probablemente, nos van a rechazar nuestra aplicación, así que es muy importante que sea exactamente la misma.

1: Nombre completo (con los dos nombres y dos apellidos si procede)

2: Ciudadanía

3: Dirección donde vives; ciudad y país

4: Dirección postal (si es diferente a la anterior)

5: Número de identificación fiscal para EEUU (si es que resides en EEUU) – en nuestro caso, se queda en blanco

6: Número de identificación fiscal para fuera de EEUU. En Chile es el RUT, en España es el número de DNI y en México es el RFC.

7: Nuestro número de cuenta en TD Ameritrade (que nos dieron en el paso 5)

8: Fecha de nacimiento (mes/día/año)

Parte II

9 y 10: Si tenemos algún beneficio tributario en EEUU (en nuestro caso, se queda en blanco)

Parte III – Certification

Aquí en la certificación, simplemente tenemos que poner, de nuevo, la fecha de hoy. 

En la parte que pone “Capacity in which acting” es, si es que estuviésemos abriendo para una cuenta para un tercero. Pero en este, caso cuando estamos abriendo para nosotros mismos, simplemente tenemos que poner “Owner”. Esto significa que nosotros vamos a ser los dueños de esta cuenta.

En “print name of signer” ponemos nuestro nombre completo.

Una vez hecho esto, lo tenemos que imprimir. Al imprimirlo, tenemos que firmar donde pone “Sign here”. 

Una vez que ya lo tengamos impreso y hayamos firmado, lo tenemos que escanear y subir a TD Ameritrade.

Una vez hecho esto, vamos a ir de nuevo a la página anterior donde habíamos subido los demás documentos. 

En total, vamos a subir 3 documentos:

1. El pasaporte

2. La cuenta del banco y el comprobante de residencia (cuenta de la luz o agua)

3. El Formulario W-8BEN rellenado y firmado

Una vez que ya tengamos todos los documentos, simplemente le damos a “submit” (enviar) y ya está.

Tras este proceso, TD Ameritrade tarda entre una y dos semanas, más o menos, en aprobar nuestra cuenta. Cuando ya toda esta información esté confirmada, TD Ameritrade nos avisa a través de nuestro correo electrónico de que ya nuestra cuenta está lista para empezar a usar.

Como vieron, el proceso es bastante sencillo. Si bien es cierto hay que rellenar un montón de formularios y un montón de información, tanto personal y financiera, como de tema tributario. Pero en general, es información que nosotros ya manejamos y no hay nada nada del otro mundo, nada extraño.

Lo importante que tienen que recordar, es que tiene que ser realmente la información correcta y que siempre tiene que coincidir a lo largo de todo el proceso de registro. Si pongo mis dos nombres y mis dos apellidos, estos se tienen que sostener hasta el final del registro; lo mismo con cualquier tipo de dato que incluyamos en el proceso, porque es muy importante, que para que nos entreguen luego la verificación y nos aprueben la cuenta, que todos los datos que vayamos poniendo en el registro coincidan.

Preguntas Frecuentes sobre el registro en TD Ameritrade desde Chile

¿Cuánto tiempo le toma a TD Ameritrade en revisar mi solicitud?

A nosotros nos tardó como 1 mes y medio más o menos.

¿Qué pasa si no tengo facturas a mi nombre (vivo con mis padres, estoy alquilado, etc.)?

Podrías enviar la cartola de tu banco (si es que sale tu nombre completo y dirección), la cartola de tu AFP o un certificado de residencia (en la página de Chile Atiende te dicen como se hace).

¿Qué hago si no tengo pasaporte, puedo subir fotos de mi Carne de identidad?

Sí, también se puede. Pero tienes que adjuntar una pequeña carta diciendo que no tienes pasaporte y que por eso envías tu Carne de Identidad (puede estar en español).

Soy venezolano viviendo en Chile y mi cédula chilena esta vencida (estoy en tramites para la visa definitiva), ¿Podría hacer esto con mi cédula venezolana?

Sí, según la página oficial de TD Ameritrade, deberías poder abrir tu cuenta con un documento de identidad venezolano.

Y hasta aquí sería el proceso de registro. El siguiente paso sería depositar fondos en nuestra cuenta de TD Ameritrade. Para eso, vamos a hacer otro post separado porque tienen muchas opciones. Ahí te vamos a contar cómo transferir fondos con el menor coste por cambio de moneda posible. Te vemos allí!

Y hasta aquí sería el proceso de registro. El siguiente paso sería el de depositar fondos en nuestra cuenta de TD Ameritrade. Para eso, os lo mostramos en un post separado aquí: cómo transferir fondos con el menor coste por cambio de moneda posible